国务院金融稳定发展委员会成立,资本暴力时代即将结束……

金融政策
亿欧
方珍珠
2017-07-17 16:43
[ 亿欧导读 ] 万众瞩目的第五次全国金融会议闭幕了,国务院金融稳定发展委员会的诞生对中国金融业意味着什么?
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万众瞩目的第五次全国金融会议闭幕了,市场早有预期,此次会议将重点研讨改革现有监管构架,成立更高层面的金融稳定协调机构。

果然,新的金融监管机构——国务院金融稳定发展委员会,诞生了……

为何要成立国务院金融稳定发展委员会?

此前,业内已有预言:金融监管改革的最可能方向是设立一个居于“一行三会”之上的金融监管协调机构。

国务院金融稳定发展委员会的成立基本证实了这个观点。

目前,中国行政和执法行为最大的弊端,就是没有问责和处罚权,或不愿落实,或落实不力,纵有再好的动议和政策,最终不能落实,而成一纸空文。此次,国务院金融稳定发展委员会是一个行政常设机构,具有决策权,对行政执行结果具有监管、问责和处罚权,这就具有一定的威慑力。

设立国务院金融稳定发展委员会的重大意义在于解决“一行三会”之间的监管“踢皮球”、金融机构和产品监管标准不统一、金融监管存在真空等问题。

此前,CF40学术委员会主席、北京大学国家发展研究院副院长黄益平也曾在公开场合表示,现行金融监管体制缺少“决策者”,金融监管光“协调”是没用的,关键是要能达成并落实决策。

此外,近年来互联网金融的发展对于“一行三会”的协调监管提出了新的挑战。比如,蚂蚁金服、京东金融等都已经实现了混业经营,拥有很多金融牌照,如果还采取分业监管的机制是不合适的。

它的权利有多大?

首先,从名称上看,首先前缀是国务院,这说明此委员会的行政层级高于目前正部级的“一行三会”,那么,它所管辖的正是三个金融监管委员会和中国人民银行,“一行三会”在行政序列里属于正部级,那么国务院金融稳定发展委员会有可能是副国级,或者其一把手应该是副国级。

其次,本次会议提出,设立国务院金融稳定发展委员会,强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责,落实金融监管部门监管职责,并强化监管问责。

那么,接下来的节奏应该是,1、“设立国务院金融稳定发展委员会”;2、“强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责”;3、最后才是“落实金融监管部门监管职责,并强化监管问责”。

这意味着,“金融稳定发展委员会”未来将是中国金融监管和金融重大政策层面的最高权力机关,央行次之,但要强化央行的宏观调控和防范金融风险方面的职能(央行未来另一个职责是搞研究、提建议、做智库),三会(银监会、保监会、证监会)将成为具体执行机构,权力进一步削弱。

未来金融领域重大改革的推进,开放战略的出台,“一行三会”的协调和管理,重要金融相关项目的审批等等,都将可能成为“金融稳定发展委员会”分内之事。

这是一个巨大的信号!

暴利时代将结束!

会议明确了三项任务:“围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”,强化金融监管的专业性、统一性、穿透性,所有金融业务都要纳入监管。加强互联网金融监管。要坚决整治严重干扰金融市场秩序的行为,严格规范金融市场交易行为。

这次会议之后,未来只要定性为金融业务,就可能要受到非常严格的监管,无论以创新的名义,还是以服务实体经济的名义,只要业务是金融业务,就牵扯到金融稳定问题,就要监管。

之前监管灰色地带的行业,基本上要面临洗牌。而且,针对一些还没发展到捆绑中国经济,达到系统性风险的金融领域,监管层很可能会对其提前引爆,以防止更大的危险。

第一,处于监管灰色地带的这类公司将面临大洗牌。这次会议要求“强化金融监管的专业性统一性穿透性,所有金融业务都要纳入监管”。目前没有纳入金融监管的最明显的两个领域就是:影子银行、互联网金融。影子银行包括理财产品、委托贷款等,把资金挪到表外进行操作,基本的动机是规避监管。

第二,保险公司通过短线投资扩张的黄金期,基本要过去了。以后多半只能搞长线投资,甚至是参与国企改制。所以几乎不会出现“妖精”和“害人精”了,前些年的爆发式增长已经不可能了。

第三,证券方面,IPO将受到鼓励。当然,针对大股东违规减持的处罚,肯定会加重。大股东通过减持捞金已不可能,散户跟着大盘股最起码不会亏的太惨。

第四,对银行的考核将会迅速缩紧。直观感受就是房贷的缩紧,这将是大趋势,监管的穿透,将使得表外的融资将越来越难。

第五,既然中国金融发展定调为“稳”,房价暴涨、楼市暴力的时代将闭幕。中小型房地产企业拿地的融资手段,基本要断绝,未来的市场是超级大玩家的牌局。限购限售政策的出台,让楼市的流动性降低,楼市基本处于锁死状态,一直锁到未来房产税出台。

第六,支付宝和余额宝很可能会继续作大,以信用线贯穿的金融,将是以后监管的重点扶持对象。

全国金融会议五年召开一次,本次会议可以说奠定了未来五年中国金融业的发展基调。国务院金融稳定发展委员会的成立,在很大程度上说明,资本暴利的时代,即将谢幕!中国金融业将迎来新的发展……


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